در پی انتشار گسترده تبلیغات در فضای مجازی و ارسال پیامک‌هایی به افراد در خصوص اعطای وام و امکان خرید و فروش آن، به اطلاع هموطنان عزیز می‌رسانیم که تمامی این موارد صرفاً با هدف کلاهبرداری و سوءاستفاده‌های مالی از اطلاعات شخصی شهروندان توسط افراد سودجو انجام می‌شود. بنابراین، ضروری است که هموطنان گرامی از هرگونه تماس و تعامل با این سودجویان جداً خودداری نمایند.
بر اساس گزارش ایسنا، ارائه مدارک شناسایی و اطلاعات حساب‌های بانکی به افراد ناشناس تحت عنوان دریافت یا فروش وام، می‌تواند شهروندان را در معرض مسئولیت‌های کیفری و جرایم مالی از جمله پولشویی قرار دهد و آن‌ها را شریک جرم در این تخلفات معرفی کند.
شایان ذکر است که تسهیلات بانکی فقط طبق ضوابط و قوانین مصوب بانک مرکزی و توسط شبکه بانکی به افراد واجد شرایط اعطا می‌شود و این تسهیلات قابلیت خرید، فروش یا انتقال به غیر را ندارند، مگر در موارد خاص که استثنا لحاظ شده باشد.
همچنین طبق ماده ۱۵ «دستورالعمل اجرایی تبلیغات اشخاص تحت نظارت» که در تاریخ ۷ شهریور ۱۴۰۵ به شبکه بانکی ابلاغ شده است، هرگونه تبلیغات در زمینه خرید و فروش تسهیلات، امتیازهای دریافت تسهیلات، انواع سپرده‌های بانکی، مجوزهای تاسیس و فعالیت اشخاص تحت نظارت و اجاره حساب به طور کامل ممنوع اعلام شده است.
ماده ۴ همین دستورالعمل نیز تأکید می‌کند که انجام هر گونه تبلیغات از طریق هر نوع رسانه به نفع اشخاص حقیقی یا حقوقی که بدون مجوز بانک مرکزی به انجام عملیات بانکی، ارائه خدمات بانکی، صرافی، واسپاری (لیزینگ) و فعالیت‌های مشابه و همچنین فعالیت‌های مرتبط با نظام پرداخت، فناوری‌های نوین مالی، ابزارهای پرداخت، رمزپول و حوزه‌های مرتبط مشغول هستند، کاملاً ممنوع است.
در پایان، بانک مرکزی مجدداً تأکید می‌کند که تخلفات و فعالیت‌های غیرقانونی افراد سودجو به دقت در حال بررسی و پیگیری است و اقدامات قانونی لازم علیه متخلفان به سرعت صورت خواهد گرفت تا از حقوق شهروندان و نظام بانکی کشور محافظت شود.